# Planejador de orçamento

Defina períodos, crie o orçamento, distribua valores por conta e acompanhe o planejado x realizado no Budget Planner do ERP Instfy.

O **Budget Planner** (Planejador de orçamento) transforma o plano financeiro da empresa em números que o sistema acompanha. Você define o **período** (por exemplo, o ano fiscal), cria o **orçamento**, faz as **alocações** de valores e, ao longo do tempo, usa o **monitoramento** para comparar o que foi planejado com o que realmente aconteceu na [Contabilidade](#/accounting). [[roles: Empresa]] !image[Budget Monitoring com valor alocado, gasto, saldo e variação por orçamento](/assets/img/erp/budget-planner.webp) ## Antes de começar - **Plano de contas** organizado em *Accounting > Chart Of Accounts*. As alocações usam essa estrutura. Veja [Contabilidade](#/accounting). - **Lançamentos em dia** (faturas, pagamentos, receitas e despesas), para o realizado refletir a realidade. - Um **plano numérico** acordado com os sócios ou o financeiro: quanto se espera faturar e gastar em cada área. | Menu | Etapa do ciclo | |---|---| | *Budget Periods* | 1. Definir o período | | *Budget* | 2. Criar o orçamento | | *Budget Allocations* | 3. Distribuir os valores | | *Budget Monitoring* | 4. Comparar planejado x realizado | ## Criar um período de orçamento O período delimita o intervalo de datas que o orçamento cobre, como um ano ou um semestre. **Caminho no menu:** *Budget Planner > Budget Periods*
  1. Abra Budget Planner > Budget Periods.
  2. Clique em Create (ou no ícone +).
  3. Informe um nome claro (ex.: "Ano fiscal 2027") e as datas de início e fim.
  4. Clique em Save. O período fica disponível para novos orçamentos.
:::tip Use o ano no nome do período. Quando houver vários, fica fácil escolher o certo nas próximas etapas. ::: ## Criar o orçamento O orçamento é o documento que reúne as metas financeiras de um período. **Caminho no menu:** *Budget Planner > Budget*
  1. Abra Budget Planner > Budget.
  2. Clique em Create (ou no ícone +).
  3. Dê um nome ao orçamento e selecione o período criado na etapa anterior.
  4. Preencha os demais dados solicitados, como o valor total previsto, se o formulário pedir.
  5. Clique em Save. O orçamento aparece na lista com seu status.
:::note Se a sua conta usa fluxo de aprovação de orçamento, o status indica se ele ainda está em rascunho ou já foi aprovado. Revise com o responsável financeiro antes de começar o monitoramento. ::: ## Distribuir os valores (Budget Allocations) As alocações dizem quanto do orçamento vai para cada conta ou área. É o coração do planejamento. **Caminho no menu:** *Budget Planner > Budget Allocations*
  1. Abra Budget Planner > Budget Allocations.
  2. Clique em Create (ou no ícone +).
  3. Selecione o orçamento e a conta que receberá a alocação.
  4. Informe o valor planejado para essa conta.
  5. Clique em Save e repita para cada conta relevante.
:::tip Comece pelas contas que mais pesam: folha, aluguel, marketing e principais receitas. Um orçamento com 10 linhas bem pensadas vale mais do que 80 linhas no chute. ::: ## Acompanhar o planejado x realizado (Budget Monitoring) O monitoramento compara as alocações com os lançamentos reais e mostra onde a empresa está acima ou abaixo do plano. **Caminho no menu:** *Budget Planner > Budget Monitoring*
  1. Abra Budget Planner > Budget Monitoring.
  2. Selecione o orçamento ou o período que deseja analisar.
  3. Compare, para cada conta, o valor planejado com o valor realizado.
  4. Observe as diferenças: despesas acima do plano e receitas abaixo do plano pedem ação.
  5. Leve os desvios para a reunião financeira e decida se corrige a operação ou revisa a alocação.
## Revisar o orçamento ao longo do ano Orçamento é vivo. Quando a realidade muda de forma consistente, ajuste as alocações. **Caminho no menu:** *Budget Planner > Budget Allocations*
  1. Abra Budget Planner > Budget Allocations e localize a alocação.
  2. Clique em editar (ícone de lápis) e altere o valor planejado.
  3. Clique em Save. O monitoramento passa a comparar com o novo valor.
## Fluxo completo O ciclo do orçamento no ERP Instfy tem quatro etapas, mais a operação do dia a dia: **Budget Periods > Budget > Budget Allocations > Lançamentos na Contabilidade > Budget Monitoring > Ajustes e próximo ciclo** 1. Defina o período. 2. Crie o orçamento desse período. 3. Distribua os valores por conta. 4. Opere normalmente: [Faturas de venda](#/sales-invoice), [Compras](#/purchase) e [Contabilidade](#/accounting) geram o realizado. 5. Monitore mensalmente e ajuste. No fim do período, crie o próximo ciclo e defina [Metas](#/goal) alinhadas. ## Perguntas frequentes ### Qual a ordem certa para montar um orçamento? Primeiro o período (*Budget Periods*), depois o orçamento (*Budget*), em seguida as alocações por conta (*Budget Allocations*) e, por fim, o acompanhamento em *Budget Monitoring*. ### De onde vem o valor realizado? Dos lançamentos registrados no ERP Instfy, como faturas, pagamentos, receitas e despesas, classificados nas contas do plano de contas. Se a operação não for lançada, o realizado fica abaixo da realidade. ### Posso alterar o orçamento depois de criado? Sim. Edite as alocações em *Budget Allocations* quando houver mudança relevante. O monitoramento passa a usar os novos valores. ### Com que frequência devo olhar o Budget Monitoring? Pelo menos uma vez por mês, depois que os lançamentos do mês estiverem completos. Empresas com caixa apertado se beneficiam de uma olhada semanal. ### Qual a diferença entre orçamento e meta? O orçamento planeja quanto entra e sai por conta em um período. A meta (módulo Goal) acompanha um objetivo específico, como juntar uma reserva ou atingir um valor, com marcos e contribuições. ## Próximos passos Com o orçamento rodando, defina metas e acompanhe os demonstrativos. :::related goal, accounting, double-entry, cash-flow, dashboards :::